לאורך השנים אנו עוברים שלבים רבים בחיינו, החל מלימודים, חתונה, מציאת עבודה, החלפת מקום עבודה, ילדים, נכדים ועוד... בנוסף גם מצבנו המשפחתי עשוי להשתנות. אירוע הפרישה עתיד להתפרש על פני תקופה של למעלה מעשרים שנים ויש להיערך לתקופה זו הן מבחינה כלכלית והן מבחינה נפשית.
ולכן אנו עובדים בעת הצורך בשיתוף ובליווי של היועצים מהשורה הראשונה בישראל - איציק בן ארויה, סוכנות תלפיות ויעקב כהן ובהנחה מיוחדת למקבלי הייעוץ דרכנו.
הפרישה היא שלב בחיים אליו צריך להתכונן ולהתייחס אליו כאירוע ממושך.
תפקידנו ותפקידו של כל מתכנן פרישה - לבנות תכנית הפרישה אישית שתתאים לשינויים הצפויים לאורך תקופת הפרישה עבורך ועבור התא המשפחתי, בשלב זה ובשלבי ההורשה לבן/בת הזוג ולילדים. לכן מומלץ להגיע לתהליך מספר שנים לפני היציאה לפרישה, בכדי שנבדוק אם ישנן שינויים שיש לעשות ולהיערך בהתאם.
מתי יש להתחיל להתכונן לפרישה?
בתכנון הפרישה אנו בוחנים את מצב התא המשפחתי ומצבך הפנסיוני והפיננסי תוך הסתכלות רחבה על כל מקורות ההכנסה וההוצאה, בכדי למצות את הגדלת קצבת הזקנה ובכדי להתאים את מסלול הפרישה לצרכיך האישיים
לכן מומלץ להגיע לתהליך מספר שנים לפני היציאה לפרישה, בכדי שנבדוק אם ישנן שינויים שיש לעשות ולהיערך בהתאם.
מה עושים בפגישת תכנון פרישה?
כפי שציינו, כדאי ורצוי להתחיל את תהליך תכנון הפרישה מספר שנים קודם הפרישה. בשלב התכנון אנו לוקחים בחשבון את מועד היציאה לפרישה ובודקים את מצבך הן מבחינה פיננסית/פנסיונית והן בריאותיות. לדוגמא:
- מצב בריאותי שלך ושל בן/בת הזוג
- ילדים/הורים שנתמכים בכם
- סך הוצאות/ הכנסות עבור התא המשפחתי
- הכנסה נוספת צפויה ממקורות שונים כגון ירושות...
- שיקולי המס (הבחנה בין קצבה מוכרת למזכה, מילוי טופס 161ד)
- טיפול בכספי הפיצויים (פריסת הכנסה – טופס 116ג, התחשבנות על כספי פיצויים וטיפול ברצפים)
- ליווי בעת הצורך עם יועץ מס
- ועוד...
פרישה מדומה – פרישה במקביל לעבודה
היום כבר יותר עובדים מבינים את המשמעות של פרישה מדומה, קבלת קצבה במקביל להמשך עבודה. במקרה של פרישה מדומה צריך לבחון את הכדאיות לקבלת קצבה במקביל להמשך ההכנסה מעבודה יתכן תוך כדי ניצול הטבות המס המגיעות לפורש.
מה המחיר של ייעוץ פרישה?
המחיר של תכנון פרישה משתנה בהתאם למורכבות של התהליך שנדרש לבצע עם הפורש ומשפחתו. המחיר יכול לנוע מ 1,000 ש"ח ועד 5,000 ש"ח לפי המורכבות.
מה הערך המוסף שלכם?
אנו מספקים לכל לקוחותינו שירות אישי, מקצועי ואיכותי שמתייחס לצרכים של התא המשפחתי שלכם מתחילת התהליך ועד סופו ע"י שיתופי פעולה עם מיטב היועצים בשוק.
בשונה מכל יועץ או מתכנן פנסיוני אנו גם דואגים לממש עבורכם את כל ההמלצות שניתנות במהלך הפגישות.
מהיכרות רבת שנים עם השוק בכלל ובזמן היציאה לפרישה בפרט, לקוחות שעברו תהליך של תכנון פרישה בסופו של דבר "הלכו לאיבוד" ולא ידעו כיצד לפנות לחברות השונות בכדי לממש את ההמלצות שקיבלו ואף גרמו לעצמם בלא מעט מקרים, טעויות במילוי הטפסים. אנו דואגים ללוות אתכם מתחילת התהליך ועד סופו ועד לתחילת קבלת הקצבה שלכם!
השאר פרטים ב "צור קשר" ונחזור אליך בהקדם
